“地下炒金”風頭日盛 潛藏四大陷阱 |
發(fā)布日期:10-08-11 08:52:56 泉友社區(qū) 新聞來源:鳳凰網(wǎng) 作者: |
際金價再次沖上1200美元/盎司大關(guān),國內(nèi)黃金市場地下炒金活動又開始“暗流涌動”。在高收益誘餌的背后,地下炒金潛在的血本無歸的風險再次引發(fā)社會廣泛關(guān)注。
業(yè)內(nèi)人士分析指出,地下炒金分為非法和灰色渠道兩種。不但手續(xù)費高昂,客戶的資金安全也無法得到保證。更有甚者,通過操控交易軟件等方式和客戶對賭。 1天就可開戶炒外盤 記者昨日(8月10日)和一家香港的金銀業(yè)投資公司“在線”取得聯(lián)系,詳細詢問了地下炒金的開戶和資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出等事宜。 “有意向的客戶只要提供3份文件:身份證、水電費和銀行賬單復印件,另外再簽署一份開戶協(xié)議即可免費開戶。”一位客服人員在QQ上稱,“不久客戶會收到一個用戶名和密碼,登陸核實身份后,就可以通過在線交易平臺FlashWeb進行交易! 上述人士稱,由于是炒外盤,交易前,客戶需將人民幣換成等值美元匯至該公司在香港的賬戶。經(jīng)審核后,公司會再將資金轉(zhuǎn)入客戶的交易賬戶下。 對于如何將大額資金順利轉(zhuǎn)出境外,上述人士稱,“客戶可以持身份證及港澳通行證等有效證件,在香港開設(shè)一個銀行賬戶,以若干朋友的名義換匯后匯至境外即可! “每年我們還會邀請香港的銀行到大陸來為我們的客戶提供一對一的開戶服務(wù)!鄙鲜鋈耸糠Q,“省去客戶親自到香港開戶的不便,為他們解決后顧之憂! “日后客戶要取回資金只需發(fā)一個Email給我們,3~4個工作日資金就能匯到客戶本人的賬戶,客戶也可以直接到香港提款,不過按規(guī)定每人每年只能在銀行結(jié)匯5萬美元。” “全過程簡單、快捷,從客戶匯款到能正常交易大約只要1至4個工作日,主要取決于銀行的工作效率”。上述人士稱。 資金安全無法得到保證 多位業(yè)內(nèi)專家普遍反映,地下炒金最大的風險就在于信用風險(也稱“對手方風險”),這體現(xiàn)在客戶的資金安全不能得到保證。 國內(nèi)某黃金投資公司負責人表示,對于地下炒金,客戶的資金轉(zhuǎn)至境外后,表面看來仍然存放在客戶的交易賬戶下,實質(zhì)上已經(jīng)在經(jīng)紀公司的賬戶中。 “國內(nèi)正規(guī)渠道炒股票、炒期貨都是采取第三方托管的方式,客戶的資金實質(zhì)上存放在客戶名下的銀行賬戶中,因此上述公司實際操作中存在很大的信用風險! “即使該公司在香港合法,但香港當?shù)氐姆芍荒鼙Wo當?shù)毓竦睦,?nèi)地客戶的資金實質(zhì)上無法得到全面的保證。一旦發(fā)生意外,維權(quán)成本也很高。”上述人士稱。 此外,《每日經(jīng)濟新聞》調(diào)查發(fā)現(xiàn),銀行TD產(chǎn)品的杠桿只有6、 |