看了很多理財(cái)文章，基本方法都是：首先介紹個(gè)人的基本面情況，然后設(shè)定理財(cái)目標(biāo)，再說明實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的方法，以及如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

　　其實(shí)一個(gè)人的理財(cái)就跟一個(gè)公司的運(yùn)營一樣，是有許多共同點(diǎn)的。

　　每一家公司都想把自己打造成百年老店，但真正能成為百年老店的沒有幾家。

　　沒有一家公司說30年后我要把公司做成什么規(guī)模，主營什么，因?yàn)樽償?shù)太大了。同樣，在做個(gè)人理財(cái)規(guī)劃時(shí)，一口氣做到10年、20年后的目標(biāo)也只能是愿景，因?yàn)樽償?shù)同樣太大了。

　　每家公司基本都會(huì)做三年戰(zhàn)略滾動(dòng)規(guī)劃，其方法與理財(cái)師的建議真差不了多少，不外乎：1.公司基本面；2.三年戰(zhàn)略目標(biāo)(包含第一年目標(biāo)到第三年目標(biāo))；3.實(shí)現(xiàn)方法；4.風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策。

　　但有一點(diǎn)很重要，公司在做三年規(guī)劃時(shí)，會(huì)不斷與各個(gè)部門溝通，達(dá)成共識(shí)，最后形成書面文字，宣貫給全體員工。其借鑒意義在于：第一，公司的三年戰(zhàn)略規(guī)劃是滾動(dòng)規(guī)劃。這一點(diǎn)很重要，每年年末的時(shí)候?qū)ψ约哼@一年的個(gè)人理財(cái)進(jìn)行回顧、檢討，在此基礎(chǔ)上適當(dāng)調(diào)整目標(biāo)，滾動(dòng)做出下一個(gè)三年的目標(biāo)。

　　第二，形成書面文字。

　　只有將你的目標(biāo)形成書面文字，你才能在一年中不斷地去審視目標(biāo)、逼近目標(biāo)。

　　第三，宣貫。個(gè)人理財(cái)其實(shí)不是你個(gè)人的目標(biāo)，而是你家庭的目標(biāo)，你需要與你的家庭成員達(dá)成共識(shí)，這樣才能在行為上達(dá)成一致性，目標(biāo)才會(huì)較好地得到實(shí)現(xiàn)。