關(guān)于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育有關(guān)工作的通知

　　機(jī)構(gòu)部部函[2007]194號(hào)

　　各證券公司：

　　為鞏固證券公司綜合治理成果，貫徹落實(shí)我會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育、強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)管有關(guān)工作的通知》(證監(jiān)發(fā)[2007]69號(hào))的工作部署，維護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，現(xiàn)就證券公司嚴(yán)格依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、加強(qiáng)投資者教育、進(jìn)一步提升服務(wù)質(zhì)量和專業(yè)管理水平等有關(guān)工作通知如下：

　　一、加強(qiáng)投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作

　　投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作是證券行業(yè)的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作。證券公司應(yīng)當(dāng)按照我會(huì)的監(jiān)管要求和自律性組織的自律規(guī)則，制定投資者教育計(jì)劃、工作制度和流程，明確投資者教育的內(nèi)容、形式和經(jīng)費(fèi)預(yù)算，并指定一名高管和專門部門負(fù)責(zé)檢查落實(shí)情況。證券公司應(yīng)當(dāng)按照我會(huì)《關(guān)于要求證券公司在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立投資者園地的通知》(證監(jiān)辦發(fā)[2004]51號(hào))要求，做好投資者園地的建設(shè)工作。投資者園地要重點(diǎn)突出證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)揭示等內(nèi)容，要設(shè)立信息公示專欄，公告本公司基本信息和獲取公司財(cái)務(wù)報(bào)告的詳細(xì)途徑。證券公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)公司網(wǎng)站、交易委托系統(tǒng)、客服中心等多種渠道，綜合運(yùn)用電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告、培訓(xùn)講座、電話語(yǔ)音提示、手機(jī)短信等多種方式進(jìn)行投資者教育，向投資者客觀充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

　　投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作必須有機(jī)融入證券公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，具體體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個(gè)環(huán)節(jié)。證券公司應(yīng)當(dāng)從開(kāi)戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶在風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字確認(rèn)。要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的警示。證券公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)可行的方法了解自己的客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，引導(dǎo)投資者從風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力等自身實(shí)際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)。證券公司在進(jìn)行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)推介時(shí)，應(yīng)當(dāng)清楚說(shuō)明不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的區(qū)別，使投資者充分認(rèn)識(shí)不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征。證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶明確告知公司的法定業(yè)務(wù)范圍，幫助投資者增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高識(shí)別能力，警惕和自覺(jué)抵制各種不受法律保護(hù)的非法證券活動(dòng)。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)積極參與中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的投資者教育的各項(xiàng)活動(dòng)，密切配合證券監(jiān)管部門和各自律性組織的專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查和巡查，主動(dòng)、及時(shí)、客觀地報(bào)告本公司落實(shí)投資者教育，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)工作的情況。

　　二、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，杜絕違法違規(guī)行為

　　(一)規(guī)范賬戶開(kāi)立、使用和管理

　　證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步規(guī)范和健全開(kāi)戶流程和復(fù)核機(jī)制，審查客戶姓名或名稱、身份的真實(shí)性，確�？蛻糸_(kāi)戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰，資金賬戶與證券賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系明確。所有新開(kāi)賬戶均應(yīng)為合格賬戶，均應(yīng)符合客戶交易結(jié)算資金第三方存管上線的要求。證券公司應(yīng)當(dāng)在其合法營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為客戶辦理開(kāi)戶，依法為客戶開(kāi)立的賬戶保密并妥善管理客戶開(kāi)戶資料，嚴(yán)禁為客戶辦理或提供虛假賬戶和“拖拉機(jī)賬戶”，不得將客戶的賬戶提供給他人使用�？蛻糍~戶出現(xiàn)異常交易和可疑交易時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證券交易所報(bào)告，并積極配合證券交易所對(duì)交易行為的實(shí)時(shí)監(jiān)控。

　　(二)加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理

　　證券公司不得違反規(guī)定委托其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動(dòng)。證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷行為的規(guī)范，將營(yíng)銷人員納入公司員工范疇統(tǒng)一管理，明確授權(quán)范圍、業(yè)務(wù)職責(zé)和禁止行為。證券公司的從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，所屬的證券公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

　　證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：從事銷售非上市股票等非法證券活動(dòng)；接受經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶的全權(quán)委托從事證券交易；在非證券營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為客戶辦理開(kāi)戶；為牟取傭金誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易；以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；通過(guò)設(shè)立非法網(wǎng)點(diǎn)或者與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧等機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)展客戶、私下接受客戶委托買賣證券；為客戶提供諸如T+0透支交易、新股申購(gòu)資金提前解凍等各類違規(guī)融資行為；為客戶之間的融資提供擔(dān)保、中介服務(wù)或者其他便利。

　　三、進(jìn)一步提升服務(wù)質(zhì)量和專業(yè)管理水平

　　針對(duì)當(dāng)前新入市投資者較多、市場(chǎng)交易活躍的情況，證券公司應(yīng)當(dāng)采取開(kāi)辟開(kāi)戶專用通道、延長(zhǎng)開(kāi)戶工作時(shí)間、增加開(kāi)戶工作人員等措施，緩解開(kāi)戶壓力，提高開(kāi)戶質(zhì)量和效率。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需求和現(xiàn)場(chǎng)交易客戶情況，配設(shè)相應(yīng)的服務(wù)場(chǎng)地、工作人員和系統(tǒng)設(shè)施，并加強(qiáng)和完善營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的消防和安保措施，確保營(yíng)業(yè)場(chǎng)地有序與安全。證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)公司員工的培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)能力和專業(yè)水平，增強(qiáng)員工的服務(wù)意識(shí)，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效便捷的措施，宣傳、引導(dǎo)投資者，抓緊實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第三方存管上線和賬戶規(guī)范工作。證券公司應(yīng)當(dāng)健全投資者投訴處理機(jī)制，建立暢通的信息反饋渠道，在公司網(wǎng)站和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示自身的投拆電話、傳真、電子信箱和當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的投訴電話。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)和自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，增加信息系統(tǒng)建設(shè)的投入；嚴(yán)格規(guī)范信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、測(cè)試和維護(hù)管理制度和操作流程；完善災(zāi)備制度，做好應(yīng)急處理預(yù)案，防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，努力為投資者提供安全、便捷、高效的服務(wù)。

　　證券公司要根據(jù)各自實(shí)際，認(rèn)真部署全面落實(shí)本通知的各項(xiàng)要求，并于2007年6月25日前向注冊(cè)地證監(jiān)局書(shū)面報(bào)告已采取的措施、開(kāi)展的工作、存在的問(wèn)題和取得的初步效果等情況。我會(huì)及派出機(jī)構(gòu)將對(duì)證券公司投資者教育、客戶服務(wù)等方面的工作作為日常監(jiān)管關(guān)注事項(xiàng)，列為證券公司分類監(jiān)管的評(píng)價(jià)考核指標(biāo)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可以根據(jù)證券公司的申請(qǐng)組織專家對(duì)其專業(yè)管理能力、信息系統(tǒng)安全與穩(wěn)定、客戶服務(wù)水平、投資者教育等方面進(jìn)行專業(yè)評(píng)價(jià)；可以針對(duì)證券公司發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛與客戶投訴等情況進(jìn)行專業(yè)評(píng)價(jià)；專業(yè)評(píng)價(jià)結(jié)果作為日后對(duì)證券公司監(jiān)管分類的依據(jù)之一。對(duì)在投資者教育、合規(guī)經(jīng)營(yíng)和防范風(fēng)險(xiǎn)工作中存在問(wèn)題的證券公司和證券營(yíng)業(yè)部，將視情節(jié)與后果的輕重，依法采取責(zé)令公司進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究；由自律管理組織進(jìn)行紀(jì)律處分；行政監(jiān)管處罰等措施；涉及刑事責(zé)任的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

　　二〇〇七年五月二十三日

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