本報(bào)記者 陳小瑩 費(fèi)常泰

　　吳英本色集團(tuán)非法集資案又有新進(jìn)展。

　　記者獲悉，8月10日下午1點(diǎn)，吳英案從金華市檢察院退回東陽(yáng)市檢察院。這意味著金華檢察院認(rèn)為僅憑現(xiàn)有證據(jù)無法認(rèn)定吳英構(gòu)成合同詐騙犯罪。此前吳英因涉嫌合同詐騙犯罪金額過億，按有關(guān)規(guī)定由東陽(yáng)方面移至金華審理。

　　記者還從相關(guān)渠道獲得一份東陽(yáng)市公安局出具的起訴意見書。這份長(zhǎng)達(dá)47頁(yè)的東公訴字［2007］第343號(hào)文件中，逐一記錄了吳英等8名犯罪嫌疑人每一筆資金的來龍去脈。

　　正是通過這份文件，記者初步還原出一個(gè)以吳英為首、林衛(wèi)平等7人為“一級(jí)代理”的集資模式。通過逐級(jí)的再借貸，100多人的“下下線”被卷入?yún)怯�案中，形成一個(gè)類傳銷的金字塔集資模型。

　　“我們都被吳英‘綁架’了�！弊鳛椤跋孪戮�”之一的義烏老板朱某對(duì)記者說。她在案發(fā)后一直因集資款而四處躲債，在她的再借貸之下有更多從事貨代、

　　吳英案不過是中國(guó)近年來非法集資活動(dòng)的一個(gè)縮影。7月30日，公安部公布了上半年共破獲747起非法吸收公眾存款和集資詐騙案件。

　　一張9000萬(wàn)的白條

　　“經(jīng)向林衛(wèi)平借到人民幣9945萬(wàn)元整�！庇浾攉@得的一份落款為“借款人吳英”的借條這樣寫著。

　　這張借款條為復(fù)印件，字跡略顯潦草，所用的紙是巴掌大小的888便箋，上面沒有任何公司的抬頭。

　　這張9000多萬(wàn)的借條日期是2006年7月24日，斯時(shí)正是吳英最為風(fēng)光的時(shí)刻。吳英的許多借款都用了這種白條的形式借得，數(shù)額大則9000余萬(wàn)元，少則數(shù)十萬(wàn)元。

　　據(jù)起訴書顯示，吳英早在2004年就開始涉足高利貸業(yè)務(wù)。

　　其最初活動(dòng)地點(diǎn)不在她的家鄉(xiāng)東陽(yáng)，而是在更為富庶的城市寧波。2004年9月，吳英就從夏某等4人處借款，開始的第一筆借款金額只有區(qū)區(qū)25萬(wàn)元。在整個(gè)2004年，吳英顯得十分小心謹(jǐn)慎，單筆借款都沒有超過10萬(wàn)元。

　　據(jù)了解，2004年前后，吳英在東陽(yáng)市內(nèi)的產(chǎn)業(yè)只有喜來登俱樂部、西街貴族美容、千足堂足浴等，資產(chǎn)數(shù)量至多在千萬(wàn)左右，日后聞名一時(shí)的本色集團(tuán)也還沒有成立。

　　2005年起，吳英的借貸軌跡轉(zhuǎn)回東陽(yáng)。是年本色集團(tuán)成立。也正是從此以后，吳英逐漸享有了“億萬(wàn)女富豪”的光環(huán)。2006年8月10日到10月12日，吳英在東陽(yáng)市工商局注冊(cè)成立了本色商貿(mào)、本色車業(yè)等12家實(shí)業(yè)公司。一度東陽(yáng)的黃金地段遍布本色集團(tuán)投資的產(chǎn)業(yè)。

　　《起訴意見書》第4頁(yè)顯示，從2005年到2007年1月間，吳英以投資、借款、資金周轉(zhuǎn)為名，非法吸收存款共計(jì)90089萬(wàn)元，所得款項(xiàng)被吳英用于償還本金、支付高額利息，個(gè)人揮霍、本色控股及下屬公司的經(jīng)營(yíng)與管理等，并造成巨額存款無法歸還。

　　起初，吳英吸收存款的利息約為7厘-1分/天(年利率約為256%-548%)，以借100萬(wàn)元為例，她每天需要支付放貸人7000元，每個(gè)月就高達(dá)21萬(wàn)。而央行的基本貸款年利率一般在5%-6%之間，吳英的出價(jià)是央行基本利率的50到100倍。

　　知情者稱，一些早期借錢給吳英的人確實(shí)發(fā)了一筆橫財(cái)，“她必定要讓一些人先嘗到甜頭，這樣雪球才能越滾越大”。而吳英及其本色集團(tuán)的大規(guī)模投資計(jì)劃，也讓許多人深信不疑。

　　2006年，吳英的地下借貸利息降到5厘/天，卻有更多人趨之若鶩。在部分當(dāng)?shù)毓�職人員的信任之下，吳英“信譽(yù)”陡然上升，包括那張9000萬(wàn)的白條，都是在那個(gè)階段簽的。

　　資金掮客

　　在本色集團(tuán)非法活動(dòng)中，被吳英稱為“表哥”的林衛(wèi)平起到了決定性作用。

　　從起訴意見書來看，吳英的幾筆大額借款都來自于林衛(wèi)平。經(jīng)林衛(wèi)平之手借貸的金額更占吳英所有集資款近一半。如此“神通”的林衛(wèi)平原為義烏市文化局文化稽查中隊(duì)長(zhǎng)，同時(shí)經(jīng)營(yíng)著一家小山賓館。

　　2006年3月，經(jīng)另兩個(gè)犯罪嫌疑人駱、楊介紹，吳英以成立公司需要注冊(cè)資金為名向林衛(wèi)平借款。首筆借款金額為500萬(wàn)元，支付時(shí)先扣除一個(gè)月利息60萬(wàn)元，實(shí)付440萬(wàn)元。

　　此后，林衛(wèi)平開始了“資金掮客”生涯。起訴意見書顯示，“從2006年3月30日至2007年1月，吳英共從林衛(wèi)平處吸收存款4.7441億元之巨，截至案發(fā)僅歸還9707萬(wàn)元，支付利息5001萬(wàn)元�！�

　　記者獲得的幾張林衛(wèi)平的借條顯示，這些借條比吳英的借條稍顯完整——林衛(wèi)平在小山賓館的便簽上自己的手機(jī)號(hào)碼、單位和單位地址。

　　除林衛(wèi)平外，還有3人在這個(gè)集資鏈條中扮演重要角色。其一為義烏市創(chuàng)世德醫(yī)藥連鎖有限公司總經(jīng)理?xiàng)钚l(wèi)陵。從2006年4月開始，吳英從楊衛(wèi)陵處共借款9600萬(wàn)元，現(xiàn)已歸還7730萬(wàn)元，支付利息1050萬(wàn)元。

　　其次是浙江現(xiàn)代陽(yáng)光律師事務(wù)所律師楊志昂，從2006年1月到11月間，吳英從楊志昂處吸收7筆存款共3130萬(wàn)元。

　　而導(dǎo)致本色集團(tuán)資金鏈瀕于斷裂的，恰是因?yàn)闂钪景汉蛥怯⒅�間的借貸糾紛。

　　從2006年12月21日起8天內(nèi)，吳英自稱被楊志昂等4人綁架至杭州、溫州、

　　從起訴意見書可知，吳英支付了巨額利息給林、楊等人，如果這些資金掮客非法吸收存款的罪名成立，這些利息收入是否會(huì)被沒收仍需關(guān)注。

　　“金字塔”模式

　　起訴意見書顯示，這些資金掮客的操作手法與傳銷有些類似，尤以林衛(wèi)平的運(yùn)作最為典型。

　　林衛(wèi)平的借貸目標(biāo)首先鎖定在親友同事之間。第一類是林在義烏市文化局的同事，其在2006年全年共向9名同事吸收存款高達(dá)2000萬(wàn)元，大部分存款至今沒有歸還。第二類是其親戚和戰(zhàn)友。從2006年開始，林衛(wèi)平開始從自己的親戚和妻子的親戚處廣泛借貸，并向在義烏交警隊(duì)、農(nóng)行義烏某鎮(zhèn)分行等幾處任職的戰(zhàn)友借款。此類借款總額高達(dá)6998萬(wàn)元。

　　林衛(wèi)平還把借貸觸角伸向義烏市環(huán)保局、交警隊(duì)、稠江街道、稠城街道、義烏市中心醫(yī)院等第三類人員“機(jī)關(guān)事業(yè)單位干部”處，共借貸740萬(wàn)元。起訴意見書將第四類人定義為一群從事“資金生意”者，他們?cè)诹中l(wèi)平背后展開一張巨大而隱秘的資金網(wǎng)，從2006年2月開始，這群人向林衛(wèi)平提供了總額高達(dá)6.2億多元的資金。其中還出現(xiàn)了一家金華市某市政工程有限公司的名字，該企業(yè)法定代表人胡某共向林衛(wèi)平提供了7790萬(wàn)元的借貸資金，目前尚不清楚該資金的來源。

　　地方私營(yíng)企業(yè)則是吳英的另一條重要資金渠道——在有關(guān)材料指出的第五類“其他人員”中，至少10數(shù)家義烏當(dāng)?shù)仄髽I(yè)身影隱現(xiàn)，包括針織、服飾、印刷及工藝制造等多個(gè)行業(yè)，資金總額達(dá)1.28億元。

　　起訴意見書第28頁(yè)40條顯示，2006年7月，由金文廣經(jīng)手，林衛(wèi)平從浙江一統(tǒng)實(shí)業(yè)有限公司(下簡(jiǎn)稱一統(tǒng)實(shí)業(yè))吸存本金4000萬(wàn)元，約定利率月息4分5，期限不定。至2006年11月，林歸還金文廣、陳溪東、一統(tǒng)實(shí)業(yè)三者本金5300萬(wàn)元利息1100萬(wàn)元，尚欠金文廣個(gè)人借款500萬(wàn)元、陳溪東個(gè)人借款300萬(wàn)元，一統(tǒng)實(shí)業(yè)3000萬(wàn)元。

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一統(tǒng)實(shí)業(yè)的法定代表人和最大股東是陳溪見，占股25%——陳溪見同時(shí)也是浙江能達(dá)利集團(tuán)的董事長(zhǎng)。

　　媒體曾披露過能達(dá)利集團(tuán)與吳英案的關(guān)系。但能達(dá)利于今年3月27日在浙江某知名晚報(bào)發(fā)表聲明稱，其與吳英沒有任何資金關(guān)系，并稱有關(guān)其涉案的新聞純屬捏造。

　　不僅如此，涉案的金陳二人與陳溪見之間還存在密切關(guān)系。其中，陳溪見是陳溪東的哥哥，而金文廣又是陳溪東的連襟。

　　至此，一個(gè)典型的義烏家族式企業(yè)參與非法民間借貸的情況已初步明晰。

　　同時(shí)，該陳姓家族企業(yè)亦曾向吳英借款，并由其下屬浙江千家伴擔(dān)保公司提供了背書擔(dān)保。當(dāng)時(shí)千家伴的法定代表人及最大股東都是陳溪見。至吳英案發(fā)后，陳溪見將擔(dān)保公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人。

　　資金去向

　　記者獲得的起訴意見書還披露了吳英所獲資金的流向。

　　該意見書顯示，吳英已歸還本金3億余元，支付利息1億余元。其余至今已查明的流向有用于購(gòu)買其他公司股權(quán)、房產(chǎn)、汽車以及珠寶，另有4億左右的大量資金去向不明。

　　2006年8月，吳英以剛成立的本色商貿(mào)有限公司的名義收購(gòu)了浙江博大置業(yè)名下博大世紀(jì)公園55%的股權(quán)，并付款2000萬(wàn)元。

　　炒房是吳英的另一大投資去向。從2006年7月開始，吳英在湖北荊門、浙江諸暨、浙江東陽(yáng)等地購(gòu)買了價(jià)值3500萬(wàn)元左右的房產(chǎn)，尤以東陽(yáng)和荊門兩地最為集中。

　　這些房產(chǎn)顯然是吳英最值錢的資產(chǎn)之一，在債權(quán)人與吳英發(fā)生償還糾紛之后，這些資產(chǎn)首先被債權(quán)人“看上”。

　　2006年12月底，也就是吳英自稱被綁架釋放當(dāng)天，有兩個(gè)與楊志昂和吳英都有關(guān)的“意味深長(zhǎng)”的訴訟在金華中院和荊門中院迅速調(diào)解完成。

　　根據(jù)兩地法院判決調(diào)解書，“將吳英本色控股的14處房產(chǎn)分別判給胡滋仁和劉賢富兩人”、“將吳英在荊門房產(chǎn)3000多萬(wàn)元進(jìn)行查封，金額達(dá)2億元”。

　　值得關(guān)注的是，兩次調(diào)解均為當(dāng)天完成，可謂“神速”。這兩份調(diào)解書確認(rèn)了吳英的本色集團(tuán)將近億元的房產(chǎn)賣給了兩個(gè)安徽的農(nóng)民，并且本色集團(tuán)已經(jīng)收到了大部分的房款，而代理本色集團(tuán)出庭的是另一個(gè)安徽的農(nóng)民，這三名安徽人均為安徽省當(dāng)涂縣人。這兩個(gè)案件是在調(diào)解的前一天法院才受理立案，按照正常的程序顯然不可能在立案后的第二天組成合議庭進(jìn)行調(diào)解。吳英以及本色集團(tuán)對(duì)上述兩個(gè)案件均不知情。

　　“其實(shí)我早就對(duì)吳英說過，她這樣零星投資房產(chǎn)是不對(duì)的，獲利不多。應(yīng)該集中資金投資地產(chǎn)開發(fā)�！睎|陽(yáng)當(dāng)?shù)匾晃恢�名企業(yè)家7月曾對(duì)本報(bào)記者說，吳英的投資方向存在嚴(yán)重偏差。

　　吳英在汽車和珠寶上也多有投資。吳英不僅在汽車租賃業(yè)紅火的時(shí)候大舉購(gòu)入汽車，還買汽車送給林衛(wèi)平等人作為吸收存款的“酬勞”。起訴意見書顯示，吳英共購(gòu)置汽車40余輛，耗資1500余萬(wàn)元。

　　起訴意見書稱，吳英在資金已很緊張、資金都是從他人處吸存所得的情況下，分別6次從杭州某珠寶公司處購(gòu)買1.4億余元的珠寶，但僅支付2300余萬(wàn)元，構(gòu)成合同詐騙。2007年2月13日，該珠寶行法定代表人方某向東陽(yáng)市公安局報(bào)案，同年2月18日立案，目前已偵查終結(jié)。

　　有專家指出，吳英案與溫州上世紀(jì)80年代的臺(tái)會(huì)有相似之處。這種騙局的涉案者在區(qū)域上往往表現(xiàn)得非常集中。根據(jù)吳英案起訴意見書內(nèi)容，其資金往來主要集中在義烏地區(qū)，100多人的債權(quán)人名單中90%以上都是義烏籍，7名與吳英一起先后被捕的犯罪嫌疑人中有6名是義烏人。

　　更值得警覺的是，義烏個(gè)別公務(wù)人員在此過程中起到了一定負(fù)面作用，根據(jù)起訴意見書，義烏至少有20名左右公職人員及事業(yè)單位工作人員被牽扯進(jìn)吳英案，具體名單本報(bào)正在進(jìn)一步梳理當(dāng)中。