中國人民銀行公告〔2005〕第25號

為規(guī)范自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，加強(qiáng)銀行體系流動性管理，提高清算效率，防范和化解支付風(fēng)險，中國人民銀行制定了《中國人民銀行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，現(xiàn)予公布。本辦法自2005年12月8日起施行。

中國人民銀行

二○○五年十一月三日

中國人民銀行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法

第一條　為規(guī)范自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，加強(qiáng)銀行體系流動性管理，提高清算效率，防范和化解支付風(fēng)險，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)制定本辦法。

第二條　本辦法所稱自動質(zhì)押融資，是指成員行日間頭寸不足時通過自動質(zhì)押融資系統(tǒng)向人民銀行質(zhì)押債券融入資金彌補(bǔ)頭寸，待資金歸還后自動解押質(zhì)押債券的行為。

第三條　本辦法所稱成員行是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的、與人民銀行開展自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的存款類金融機(jī)構(gòu)及其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)。

第四條　本辦法所稱自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)是指以中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（以下簡稱支付系統(tǒng)）、中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡稱業(yè)務(wù)系統(tǒng)）、中央銀行會計集中核算系統(tǒng)（以下簡稱“會計系統(tǒng)”），中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司簿記系統(tǒng)（以下簡稱簿記系統(tǒng)）為依托，實現(xiàn)債券自動質(zhì)押、融資、還款、解押的應(yīng)用系統(tǒng)。

第五條　本辦法所稱質(zhì)押債券是指已由政府、中央銀行、政策性銀行等部門和單位發(fā)行，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司托管的政府債券、中央銀行債券、政策性金融債券，以及經(jīng)人民銀行認(rèn)可、可用于質(zhì)押的其他有價證券。

第六條　成員行辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)應(yīng)與人民銀行簽署《自動質(zhì)押融資主協(xié)議》。

第七條　中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)操作室負(fù)責(zé)為成員行辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。

第八條　自動質(zhì)押融資在金融機(jī)構(gòu)清算賬戶資金不足清算時方可使用。

第九條　人民銀行根據(jù)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)條件自主選擇和確定成員行。

第十條　成員行應(yīng)具備以下條件：

（一）為存款類金融機(jī)構(gòu)法人，其分支機(jī)構(gòu)辦理自動質(zhì)押融資須由其法人授權(quán)，并經(jīng)人民銀行同意；

（二）是人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者；

（三）為中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券賬戶的甲類或乙類結(jié)算成員；

（四）最近三年在銀行間市場無不良記錄。

人民銀行公開市場一級交易商可優(yōu)先成為成員行。

第十一條　成員行為全國性商業(yè)銀行的，申請辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)由人民銀行總行受理，其他成員行申請辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)應(yīng)向法人機(jī)構(gòu)所在省市人民銀行分行或省會（首府）城市中心支行提出申請，由人民銀行分支行初審后報人民銀行總行受理。

第十二條　成員行向人民銀行申請辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)應(yīng)提交以下材料：

（一）辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)申請書；

（二）經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證、支付系統(tǒng)直接參與者的批復(fù)、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開戶確認(rèn)書（均為復(fù)印件），成員行為分支機(jī)構(gòu)的，需要提交法人授權(quán)辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的證明；

（三）上年末法人機(jī)構(gòu)的實收資本金額（不含附屬資本，下同）。

第十三條　金融機(jī)構(gòu)在申請成為成員行時不得向人民銀行提供虛假情況。

第十四條　人民銀行根據(jù)成員行法人機(jī)構(gòu)實收資本金、信用狀況及流動性管理情況設(shè)定和調(diào)整單日任何時點(diǎn)各成員行自動質(zhì)押融資最高余額。暫定國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行自動質(zhì)押融資最高額度不超過其實收資本金的2%；城市商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社的自動質(zhì)押融資最高額度不超過其實收資本金的5%。在此比例范圍內(nèi)，人民銀行根據(jù)成員行的資信情況，按照不同的比例檔次核定自動質(zhì)押融資最高限額。

第十五條　除按照第十四條由人民銀行確定成員行的自動質(zhì)押融資最高額度外，人民銀行可根據(jù)金融宏觀調(diào)控需要，直接設(shè)定成員行辦理自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的額度。

第十六條　債券質(zhì)押率是融入資金與擬質(zhì)押債券面額的比例，以百分比表示。

第十七條　債券質(zhì)押率由人民銀行確定，各類債券質(zhì)押率最高不超過90%。

第十八條　暫定人民銀行為成員行提供自動質(zhì)押融資的單筆融資資金最低金額為人民幣50萬元，不足50萬元按照50萬元融資。

成員行可根據(jù)自身情況和需要向人民銀行申報單筆自動質(zhì)押融資資金的最低金額，并按照單筆自動質(zhì)押融資的最低金額和相應(yīng)債券質(zhì)押率換算單筆質(zhì)押債券面額最低值。

第十九條　自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的還款時點(diǎn)由人民銀行確定和設(shè)置，并及時向成員行公告。

第二十條　自動質(zhì)押融資須逐筆融資、逐筆歸還，成員行須在還款時點(diǎn)一次性還本付息；還款時點(diǎn)資金不足時順延至下一還款時點(diǎn)重新計息后還本付息。

第二十一條　成員行歸還資金后，人民銀行即辦理質(zhì)押債券解押。

第二十二條　自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的金額單位為萬元，小數(shù)點(diǎn)后保留兩位。

第二十三條　日間還款的自動質(zhì)押融資利率按照金融機(jī)構(gòu)在人民銀行再貼現(xiàn)利率減0.27個百分點(diǎn)確定。日終以后還款的自動質(zhì)押融資利率按照金融機(jī)構(gòu)在人民銀行再貼現(xiàn)利率加7.20個百分點(diǎn)確定。

第二十四條　自動質(zhì)押融資利息按照實際使用資金金額和時間、以小時為單位計算，不足1小時按照1小時計算，并分別按照日間還款和日終以后還款的自動質(zhì)押融資利率計算自動質(zhì)押融資利息。

自動質(zhì)押融資利息計算公式：

自動質(zhì)押融資利息 =（融資金額×融資時間×融資利率）/（360×24）

第二十五條　成員行應(yīng)每半年向人民銀行報告一次自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)開展情況。人民銀行不定期對成員行自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行抽查。

第二十六條　自動質(zhì)押融資系統(tǒng)各相關(guān)單位應(yīng)加強(qiáng)相互協(xié)調(diào)配合，建立應(yīng)急處置方案。

第二十七條　成員行應(yīng)維護(hù)自動質(zhì)押融資系統(tǒng)終端的正常運(yùn)行。

第二十八條　中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)提供自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)債券質(zhì)押、解押交易的系統(tǒng)技術(shù)維護(hù)，保證相關(guān)系統(tǒng)的正常運(yùn)行。

第二十九條　成員行違反第二十七條、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司違反第二十八條，使質(zhì)押、融資、還款、解押延誤或中斷，給有關(guān)各方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第三十條　因不可抗力造成自動質(zhì)押融資業(yè)務(wù)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行，使質(zhì)押、融資、還款、解押延誤或中斷，有關(guān)當(dāng)事人均有及時排除障礙和采取補(bǔ)救措施的義務(wù)，但不承擔(dān)賠償責(zé)任。

第三十一條　本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十二條　本辦法自2005年 12月8日起施行。


來源：中國人民銀行