票據(jù)業(yè)務(wù)當(dāng)場(chǎng)難判真假

　　盡管案情尚未完全明朗，但受訪的多名金融界資深人士表示，此案與這些年常發(fā)的銀行承兌匯票案大體模式類似。

　　即一方面，由于目前僅有一部分承兌匯票實(shí)行了電子化，大部分尚為紙質(zhì)，加上大小銀行的系統(tǒng)不統(tǒng)一，銀行無(wú)法當(dāng)場(chǎng)識(shí)別承兌匯票的真假而被騙。另一方面，由于銀行內(nèi)部管理失當(dāng)，票據(jù)業(yè)務(wù)缺乏規(guī)范，內(nèi)部作弊難以避免。

　　成都一金融人士向記者解釋，“存款證實(shí)書”是銀行與存款客戶單獨(dú)對(duì)接的，要偽造存款證實(shí)書，可能嫌疑人與存款企業(yè)或銀行方面熟絡(luò)的人才能做到。

　　“存款證實(shí)書”可以換開(kāi)存單，到銀行進(jìn)行質(zhì)押融資，比如說(shuō)5000萬(wàn)的存款證實(shí)書，在有的銀行只能貸到5000萬(wàn)以下的資金，因?yàn)橐话沣y行會(huì)有一個(gè)折扣。而偽造存款證實(shí)書，就可能在銀行騙取貸款。

　　新聞鏈接

　　齊魯銀行是于1996年由濟(jì)南市16家城市信用社和1家城信社聯(lián)合組建的一家城市商業(yè)銀行。近年該行擴(kuò)張迅速，引入澳洲聯(lián)邦銀行(CBA)為戰(zhàn)略合作者，并在天津、山東聊城等多地異地開(kāi)設(shè)分行。

　　事件回顧

　　2010年12月6日濟(jì)南某銀行報(bào)案

　　12月6日，濟(jì)南一家銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢時(shí)，發(fā)現(xiàn)一存款單位所持的“存款證實(shí)書”系偽造，隨后報(bào)案。濟(jì)南公安局成立專案組，將犯罪嫌疑人劉某某及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。

　　2010年12月23日濟(jì)南警方通報(bào)案情

　　濟(jì)南公安局發(fā)布消息，此案件對(duì)外名為“劉某某涉嫌特大偽造金融票證案”，“目前，案件偵破工作進(jìn)展順利，最大限度的保證了資金和居民及單位的存款安全，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)正常。”

　　2010年12月31日中國(guó)銀監(jiān)會(huì)回應(yīng)

　　銀監(jiān)會(huì)表示，目前當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)對(duì)該案的偵查工作正在有序進(jìn)行，監(jiān)管部門和相關(guān)銀行正積極配合公安部門偵破案件。“當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)銀行運(yùn)行正常，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均符合監(jiān)管要求。”銀監(jiān)會(huì)新聞處向媒體表示。

　　2010年12月31日山東副省長(zhǎng)赴齊魯銀行視察

　　齊魯銀行官網(wǎng)消息，當(dāng)日上午，山東省常務(wù)副省長(zhǎng)王仁元、省金融辦主任李永健、濟(jì)南市副市長(zhǎng)張宗祥、中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行行長(zhǎng)楊子強(qiáng)和山東銀監(jiān)局局長(zhǎng)廖平之等親赴視察，以穩(wěn)定人心。

　　2011年1月4日工行否認(rèn)卷入此案

　　齊魯銀行總行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理趙連成被司法調(diào)查，有消息稱涉案金額預(yù)計(jì)在10億-15億元之間。濟(jì)南工行相關(guān)負(fù)責(zé)人否認(rèn)工行卷入此案件。普華永道指出齊魯銀行早在2009年就出現(xiàn)了票證問(wèn)題